Reconciliação Bancária em Excel — Guia Completo

O que é reconciliação bancária?

Reconciliação bancária é o processo de comparar os movimentos registados na contabilidade com os movimentos do extrato bancário, identificando diferenças.

Por que é importante?

Detetar erros — lançamentos duplicados ou em falta

Identificar fraudes — movimentos não autorizados

Garantir consistência — saldos corretos nos mapas

Preparar auditorias — evidência de controlo

Passo a passo no Excel

1. Preparar os dados

Organize duas folhas:

Folha A: Movimentos da contabilidade

Folha B: Movimentos do extrato bancário

Colunas essenciais:

Data

Descrição

Valor

Estado (reconciliado/pendente)

2. Identificar correspondências

Use PROCV ou PROCX para encontrar correspondências:

```

=PROCX(A2;FolhaB!A:A;FolhaB!C:C;"Não encontrado")

```

3. Marcar diferenças

Formatação condicional para destacar:

Valores que não coincidem (vermelho)

Movimentos sem correspondência (amarelo)

Reconciliados (verde)

4. Investigar diferenças

Causas comuns:

Cheques em trânsito

Depósitos em trânsito

Comissões bancárias não registadas

Erros de lançamento

Template de reconciliação

|------|-----------|---------------|-------|-----------|--------|

| 01/01 | Transf XPTO | -500,00 | -500,00 | 0,00 | ✓ |

| 02/01 | Depósito | 1.000,00 | - | 1.000,00 | Em trânsito |

Automatizar com StatementBridge

O StatementBridge converte extratos PDF em Excel estruturado, facilitando:

Normalização — mesmas colunas independentemente do banco

Importação direta — colar na folha de reconciliação

Múltiplos bancos — todos no mesmo formato

Próximos passos

Crie um template reutilizável

Configure macros para tarefas repetitivas

Considere software de reconciliação automática